常见问题

Q&A


1、私募证券投资基金合格投资者认定标准是什么?

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关法律法规的规定,私募投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

(1)净资产不低于1000万元的单位;

(2)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)


下列投资者视为合格投资者:

(1)社会保障基金、企业年金、慈善基金;

(2)依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划;

(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;

(4)中国证监会规定的其他投资者。


以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。但是,符合上述第(1)、(2)、(4)项规定的投资者投资私募基金的,不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。


上述法律法规如有修订或有其他有效法律法规规定施行,以届时有效的法律法规的规定为准。投资者应当认真阅读相关产品法律文件,了解所要认购/申购产品的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验等判断产品是否与自身的风险承受能力相匹配。


2、投资者风险承受能力等级和产品/服务风险等级匹配的规则是什么?

根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,投资者风险承受能力等级和产品/服务风险等级匹配规则如下:

基金产品或者服务的风险等级按照风险由低到高顺序,可以划分为R1 (低风险)、R2(较低风险)、R3(中等风险)、R4(较高风险)、R5(高风险);投资者的风险承受能力等级按照由低到高的顺序,可以相应划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、积极型。


积极型:可直接购买R1-R5风险等级的产品或者服务;

成长型:可直接购买R4风险等级及以下产品或者服务,投资者对不匹配警示函确认后可购买R5风险等级的产品或者服务;

平衡型:可直接购买R3风险等级及以下产品或者服务,投资者对不匹配警示函确认后可购买R4-R5风险等级的产品或者服务;

稳健型:可直接购买R2风险等级及以下产品或者服务,投资者对不匹配警示函确认后可购买R3-R5风险等级的产品或者服务;

保守型:可直接购买R1风险等级的产品或者服务。


3、登录公司官网及微信公众号可以获得什么服务?

已购买远惟投资管理有限公司的私募基金产品的客户完成注册后,登录网站及微信公众号可以查看所购买产品的净值、产品要素、相关运作报告等。

如投资者未购买远惟投资相关基金产品,投资者可以浏览公司概况、上传个人文件及联系远惟投资工作人员。投资者完成合格投资者认证及风险承受能力等级测评后,可在确认匹配告知/不匹配警示的提示后,浏览产品要素,但不能查询产品相关运作报告等文件。


4、港澳或外籍身份的自然人是否可以购买?

可以。自然人须拥有国内银行帐号,认/申购金额需用人民币支付。根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》等相关法律法规规定,远惟投资需识别非中国税收居民客户并报送相关信息。如远惟投资根据法律法规规定的尽职调查程序认定投资者属于非中国税收居民或其他国家(地区)税收居民,将按照相关规定对投资者及投资者账户的相关信息进行报送。


5、如何查看、修改基金分红方式?

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如果您想查看所持基金产品的分红方式,请关注“远惟投资”微信公众号,点击个人中心,选择产品选项,在产品列表中找到您所持有的产品,查看产品要素“收益分配”相关描述。

如果您想要变更分红方式,请向本管理人提出变更分红方式的申请,并填写《变更基金分红方式申请表》

本基金管理人将在收到您的变更申请表起5个交易日内办理相关变更并告知您变更结果。特别注意:在T-3交易日至T日(T为分红确认日)无法进行分红方式变更。


6、普通投资者、专业投资者的区别及相互转化的流程!

一、普通投资者和专业投资者的区别

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二、申请成为专业投资者的要求

1、同时符合下列条件的法人或者其他组织:①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2、同时符合下列条件的自然人:①金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金 份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、 期货及其他衍生产品等。

三、申请成为专业投资者流程

请关注“远惟投资”微信公众号,点击“个人中心”,选择“合格投资者认定”,选择“重新认定”。在“填写基本信息表中”找到“资产情况以及投资经历”,按照上述“二、申请成为专业投资者的要求”根据自身实际情况提交所需材料。提交材料后请点击下一步,会提示“以专业投资者身份进行或以普通投资者身份进行”,请选择以“专业投资者身份进行”完成后续流程。

四、普通投资者申请转化为专业投资者的要求

1、最近1年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;2、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。”

五、普通投资者申请转化为专业投资者的流程

如果您已经是经我司认定的普通合格投资者拟转化为专业投资者,可以联系您的客户经理或拨打我司电话“010-62047696”向我司提出书面申请并签署《投资者转化申请表》,提供相应材料证明。

六、专业普通者申请转化为普通投资者的流程

请关注“远惟投资”微信公众号,点击“个人中心”,选择“合格投资者认定”,选择“重新认定”,在“填写基本信息表中”找到“资产情况以及投资经历”后按照上述“二、申请成为普通投资者的要求”根据自身实际情况提交所需材料。提交材料请后点击下一步,会提示“以专业投资者身份进行或以普通投资者身份进行”,请选择以“普通投资者身份进行”完成后续流程。

我司一般会在收到申请材料后根据《投资者适当性管理办法》对投资者进行谨慎评估并在十个工作日内办理并通知投资者审查结果及相关信息。


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